ЦБ заинтересовался банковскими платежами в пользу онлайн-казино

Платёжные системы >> 26.12.2018, 15:26

ЦБ приступил к проведению проверки банковских учреждений. Цель – выявление фактов нарушения запрета на международные платежи в области азартных развлечений. ЦБ обязал банки выполнять блокировку операций еще в мае текущего года. По данным экспертов, объем теневого рынка онлайн-казино в РФ составляет $3 миллиарда.

Руководство Центрального Банка РФ инициировало масштабные проверки учреждений на предмет соблюдения запрета на денежные переводы клиентов в пользу иностранных компаний, бизнес которых связан с индустрией азартных развлечений и противоречит отечественному законодательству. Факты проверок были подтверждены сразу пятью независимыми источниками, поделившимися сведениями с РБК. Уполномоченные представители ЦБ ведут работу как в коммерческих банках, так и в структурах, принадлежащих государству.

Сведения о подобных платежах были запрошены еще в начале осени. Однако многие банки, например Альфа-Банк, не спешили в полной мере предоставить нужную информацию. В итоге ЦБ решил начать масштабную проверку, результаты которой пока остаются тайной. Как пояснил один источник РБК, анализировать денежные международные операции, связанные с онлайн-казино, было поручено сотрудникам Минфина.

Закон, который обязывает блокировать совершение транзакций в пользу компаний, владеющих интернет-казино, начал действовать с мая 2018 г. В документе говорится, что банковские организации, являющиеся эмитентами карт, должны не разрешать своим клиентам совершать международные денежные переводы по картам в направлении принимающей стороны в определенных ситуациях. Так, если код укажет на то, что принимающее платеж лицо организовало онлайн-казино в нарушение законодательных норм РФ, банк обязан блокировать транзакцию. Под полным запретом платежи, которые предназначены для лотерейных сайтов, букмекеров и интернет-казино, обзоры которых доступны на сайте Twinspin.ru.

Руководство ЦБ никак не прокомментировало ситуацию о проводимых проверках. Представители Минфина сообщили со своей стороны, что список лиц, которые ведут бизнес в сфере азартных развлечений и нарушают при этом законы Российской Федерации, формирует Федеральная налоговая служба. Они также порекомендовали по вопросам мониторинга соблюдения законов в этой сфере обратиться в ФНС. Представители ведомства отметили: «Любые сведения о работе службы, проверках в отношении любых лиц и компаний являются закрытыми и не могут публично обсуждаться».


Сотрудники РБК направили запросы по поводу проверок ЦБ в десять крупнейших банков страны. Специалисты Сбербанка рассказали, что у них строго следят за тем, чтобы все платежи по картам в адрес организаторов виртуальных казино блокировались. При этом платежные операции по картам компаниям, имеющим регистрацию в РФ, банком не ограничиваются. Сотрудники ВТБ сообщили, что у них также не допускаются денежные переводы в пользу организаторов интернет-казино, действующих за пределами правового поля РФ.

Схожие комментарии были получены и от представителей банка «Открытие». Там сообщили, что денежные вознаграждения за участие в лотереях и тотализаторах, выплаты выигрышей относятся к категории операций, которые строго контролируются. Другие ведущие банковские организации проигнорировали запрос РБК. Известно, что борьба с денежными переводами в пользу запрещенных в РФ онлайн-казино активизировалась из-за невозможности полного запрета самих сайтов операторов услуг.